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MONEY TRANSFER (TO SEND AND TO RECEIVE) SERVICE INFORMATION

I) INTERMEDIARY INFORMATION

 

 

Denominazione Legale

 

 

Ria Payment Institution E.P. S.A.U.

 

 

Sede legale e operativa

 

 

Calle Cantabria n. 2, 2°, CP 28108, Alcobendas, Madrid (Spagna)

 

 

Indirizzo postale

Ria Payment Institution E.P. S.A.U., c/o Ria Italia Srl, Via Benaglia, 13 - 00153 Roma,

Tel:  +39 06 203939 - Fax:  +39 06 58303022

Servizio clienti: 800940004 

 

 

Indirizzo internet

 

www.riafinancial.com

Ria Payment Institution E.P. S.A.U. (“RPI”), è una società con numero di registrazione 6842 e con sede in Calle Cantabria n. 2, 2°, CP 28108, Alcobendas, Madrid (Spagna).

 

RPI agisce sotto la vigilanza dell’Autorità dei Servizi Finanziari spagnola (“Banco de Espana”), iscritta al registro del Banco de Espana con il numero 6842 ed autorizzata a svolgere servizi di pagamento in Italia secondo la normativa vigente.

 

 

 

II) INFORMAZIONI SUL SOGGETTO CONVENZIONATO

 

 

Denominazione o ragione sociale

 

 

Indirizzo

 

III) CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI DEL SERVIZIO MONEY TRANSFER

 

Ria Payment Institution E.P. S.A.U. (RPI), con sede legale in Calle Cantabria n. 2, 2°, CP 28108, Alcobendas, Madrid (Spagna), è una società che agisce sotto la vigilanza dell’Autorità dei Servizi Finanziari spagnola (“Banco de Espana”). RPI è iscritta al registro del Banco de Espana con il numero 6842 ed è autorizzata a svolgere servizi di pagamento in Italia in qualità di Istituto di Pagamento Comunitario, avvalendosi di una propria rete indiretta di mandatari. Per l’erogazione dei servizi di pagamento offerti, RPI si avvale altresì del tramite di Ria Italia Srl, con sede in Roma, Via Francesco Benaglia 13, iscritta al Registro delle Imprese di Roma al n. 07782261007, codice fiscale e partita IVA 07782261007, ed autorizzata dal Banco de Espana a prestare attività n.q. di agente e punto di contatto di RPI.

 

RPI offre un servizio che consente il trasferimento di denaro (Servizio Money transfer) in oltre 150 Paesi attraverso una rete di  propri mandatari. Tali mandatari sono autorizzati

  • a trasferire denaro verso i Paesi dove è disponibile il Servizio Money Transfer (to send);
  • ad effettuare il pagamento degli invii di denaro disposti tramite il Servizio Money Transfer nei Paesi ove questo è possibile (to receive).

 

La lista dei Paesi dove è disponibile il Sevizio Money Transfer è reperibile sia sul sito internet www.riafinancial.com che presso i Punti vendita aderenti al servizio.

 

Il servizio viene garantito in tempi rapidi e sicuri, in relazione al Paese di destinazione. Qualora il pagamento dell’ordine non avvenga entro 30 giorni lavorativi successivi alla data di esecuzione dell’invio oppure il mancato pagamento sia dovuto a fatti o atti imputabili a RPI, il Cliente avrà diritto al rimborso dell’importo inviato comprensivo delle commissioni.

 

Il denaro viene trasferito previa identificazione del Cliente riguardo i propri dati personali completi (nome, cognome, luogo e data di nascita, indirizzo, scansione del documento d’identità, codice fiscale se posseduto), del nome e cognome del beneficiario del trasferimento, del Paese di destinazione, dell’importo da inviare.

A tal fine il Cliente, prima dell’esecuzione dell’ordine di trasferimento di denaro, dovrà esibire un valido documento di riconoscimento, il codice fiscale e, se cittadino extracomunitario, il Permesso di soggiorno o il Passaporto.

 

Il Cliente può scegliere la valuta in cui il beneficiario ritirerà l’ordine nel Paese di destinazione.

All’ordine preso in consegna sarà abbinato un codice identificativo della transazione che sarà cura del Cliente comunicare esclusivamente al beneficiario, il quale potrà utilizzarlo per la riscossione della somma inviata. In alcuni Paesi tale dato è obbligatorio per poter ritirare il denaro.

Il trasferimento può avvenire solo tra persone fisiche, quindi, non possono essere effettuati trasferimenti di denaro tra società o enti.

 

Ai trasferimenti si applica la normativa antiriciclaggio (D.lgs n. 231/2007) e quella in materia di prevenzione, contrasto e repressione del finanziamento al terrorismo (D.lgs. n. 109/2007). Pertanto, sono vietati i trasferimenti di denaro contante o con accredito su un conto corrente effettuati da un medesimo soggetto, in un’unica soluzione o frazionati, per  importi superiori a € 999,99 in 7 giorni. 

 

Il rischio connesso al servizio offerto può essere legato alla mancata o errata comunicazione al beneficiario del codice identificativo dell’invio, all’inserimento errato dei dati anagrafici del beneficiario e ad altre cause non imputabili a RPI, quali la mancanza di disponibilità delle somme inviate presso il corrispondente, gli usi e le leggi vigenti nel Paese di destinazione, nonché possibili tentativi di frode/truffa ad opera di terzi. In quest’ultimo caso, il Cliente è invitato a non utilizzare il servizio per inviare denaro a persone sconosciute per: acquisti via Internet (soprattutto qualora si prospettino condizioni di acquisto eccessivamente vantaggiose), pagare vincite di lotterie, tasse, o assecondare la richiesta di una somma di denaro apparentemente proveniente da e-mail/messaggio di una persona conosciuta, senza prima verificare in maniera adeguata l’effettiva fondatezza della richiesta medesima.

 

 

IV) CONDIZIONI ECONOMICHE E COMMISSIONI

 

Per ogni invio di denaro sono addebitati al Cliente dei costi di commissioni che variano in base al Paese di destinazione e agli importi trasferiti.

 

Le condizioni economiche possono essere variate, in senso favorevole al cliente, a seguito di promozioni o offerte fatte da RPI in occasioni particolari.

 

Il Cliente, prima di effettuare ciascun invio, può consultare l’elenco aggiornato delle condizioni economiche offerte e visionare il Tariffario Generale, allegato al presente documento e del quale costituisce parte integrante e sostanziale. Il Tariffario Generale è inoltre affisso presso ogni punto vendita esercente il servizio di trasferimento di denaro. Le condizioni economiche indicate nello stesso Tariffario Generale possono variare in senso favorevole al cliente a seguito di specifiche promozioni o offerte.

Tutte le singole voci di costo dell’operazione saranno indicate nella ricevuta che viene consegnata al Cliente per accettazione prima della finalizzazione della transazione.

 

V) PRINCIPALI CONDIZIONI CONTRATTUALI

 

Il Cliente ha il diritto di:

  • visionare le condizioni economiche riportate nella ricevuta ed ottenere la copia delle condizioni economiche praticate;
  • avere a disposizione e ricevere copia del presente documento. Il foglio informativo è anche pubblicato sul sito internet all’indirizzo www.riafinancial.com;
  • finchè il beneficiario non ha incassato i fondi inviati, richiedere il rimborso dell’importo inviato o l’annullamento del trasferimento in ogni momento successivo alla realizzazione dello stesso mediante richiesta scritta ed allegando un valido documento di riconoscimento e copia della ricevuta della transazione. Qualora il pagamento dell’ordine non avvenga entro 30 giorni lavorativi successivi alla data di esecuzione dell’invio oppure il mancato pagamento sia dovuto a fatti o atti imputabili a RPI, il Cliente avrà diritto al rimborso dell’importo inviato comprensivo delle commissioni pagate. Nei restanti casi è riconosciuto al Cliente il diritto al rimborso dell’importo trasferito con esclusione delle commissioni pagate. Per i rimborsi effettuati in giorni successivi all’invio si applicherà il tasso di cambio vigente alla data dell’ordine;
  • chiedere la variazione del nome del beneficiario della transazione o del Corrispondente scelto come agente pagatore nel Paese di destinazione, salvo eventuali rifiuti dovuti al Corrispondente o al Paese di destinazione;
  • ricevere una ricevuta che gli consenta di individuare l’operazione di pagamento eseguita, l’importo, l’identità del mittente e del beneficiario, le spese sostenute per l’operazione, la valuta in cui avviene l’addebito e la data valuta dell’addebito;
  • chiedere copia della documentazione relativa alle transazioni effettuate attraverso il servizio di Money Transfer a marchio Ria negli ultimi 10 anni;
  • in caso di controversia tra il cliente ed RPI, il cliente può presentare reclamo in forma scritta mediante raccomandata A/R indirizzata a “Ufficio Reclami RPI” c/o Ria Italia s.r.l., via Francesco Benaglia 13, 00153 Roma”, oppure, in alternativa, tramite fax al n. 800915049 o mail all’indirizzo reclami@riafinancial.com. RPI evaderà la richiesta in forma scritta entro un termine di 15 giorni lavorativi dalla ricezione del reclamo. Ove il reclamo sia ritenuto fondato nella risposta saranno indicati anche i tempi tecnici entro i quali RPI si impegna a provvedere alla risoluzione della problematica esposta. Qualora il cliente sia insoddisfatto dell’esito del reclamo (perché non ha avuto risposta, ovvero ha avuto risposta negativa ovvero la decisione, ancorché positiva, non è stata eseguita da RPI) ha il diritto, prima di ricorrere al Giudice, di rivolgersi all’Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it oppure rivolgersi alla filiale di Banca d’Italia o ai mandatari. Presso ogni soggetto convenzionato è disponibile la Guida pratica per il ricorso all’Arbitro Bancario Finanziario. RPI aderisce, altresì, al Conciliatore Bancario Finanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie - ADR. Il Cliente ha il diritto di attivare – singolarmente o in forma congiunta con l’intermediario – una procedura di conciliazione finalizzata al tentativo di trovare un accordo nelle modalità indicate sul sito del Conciliatore Bancario (www.conciliatorebancario.it). Resta impregiudicato il diritto del Cliente di adire l’Autorità Giudiziaria per la tutela dei propri diritti nel caso la conciliazione si dovesse concludere senza il raggiungimento di un accordo.

 

 

VI) FORO COMPETENTE

Per le controversie che dovessero sorgere sull’interpretazione o l’esecuzione del contratto sarà competente il Foro di Roma. Qualora il Cliente dovesse rivestire la qualità di consumatore il Foro competente sarà invece quello previsto dalle vigenti disposizioni normative in materia.

 

VII) COMUNICAZIONI

Per qualsiasi comunicazione o questione relative al servizio di trasferimento di denaro si può utilizzare il modulo di contatto reperibile sul sito internet www.riafinancial.com.